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"眾籌投資"竟是詐騙!二百多人被騙近千萬

2020-01-02 12:06:21來源:

廣州女孩劉欣怎么也沒想到,自己會被騙款13余萬元。

與劉欣一樣的受害者達200余人,他們通過各類公眾號推文下載App成為會員,以所謂眾籌方式進行“投資”,享受每日返現,但近期卻被告知需要繳納“保險報備金”才能返現,而后發現本金連同“報備金”一起跑路了。

劉欣的受騙經歷

作為一名新媒體編輯,劉欣會在夜間瀏覽幾個??吹墓娞柾莆?。2019年10月23日,劉欣看到一家微信公眾號先后推文介紹了名為“沄澈影業”的影視投資App。“沄澈影業”聲稱承接了各個影視項目的宣傳工作,收益來源為制片方提供的票房收益、網絡版權等,宣傳資金需要靠眾籌。

眾籌投資竟是詐騙!二百多人被騙近千萬

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一位受害者的投資記錄,平臺展示項目多為熱門影視作品 受害者供圖

劉欣告訴澎湃新聞,“沄澈影業”稱,可提供短期投資,返現可選擇每日返現與一次性返現。各項項目利息不同,通常影片的知名度越高,付息越高,而選擇一次性返還的利息略高于每日返還。

出于對公眾號的信任并上網查詢該公司工商信息后,劉欣覺得“正規”,她先用280元試水為期3天的新手理財,到期后順利提現且很快到賬。

在一些小額投資后,劉欣通過上述平臺陸續投了《一生有你》和《受益人》項目,《受益人》4000元,《一生有你》前后陸續投了25000元,均按時返還本金并支付利息。這些項目的成功促使她繼續投資,先后投入資金共計13.5萬元。

12月26日,劉欣發現本金與利息并未到賬。聯系客服后,客服表示,需要充值進行所謂的“保險報備”(購買保險防止經濟損失),金額等于累計投資金額的20%。

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“沄澈影業”發布的通知 受害者供圖

此時劉欣已有所警惕,質問客服為何沒有按合同先返還利息與本金??头磸蛷娬{只要充值“保險報備”就會正常。劉欣意識到自己可能被騙了,此后卻無法再聯系到客服。

12月26日晚上6時20分,劉欣向廣州市鳳陽街派出所報警。

劉欣向澎湃新聞記者表示:“報警后,警察以不確定是不是騙子,也可能是經濟糾紛合同違約,不接待。” 與此同時,她輾轉聯系到“沄澈影業”的其他受害者,他們有人之前按照平臺要求充值保險報備金,但又再次被要求二次充值,三次充值,更有甚者充值保險報備金達20余萬元,但均未得到返還。

中聞律師事務所合伙人李亞對澎湃新聞表示:“保險報備金不是一個金融的專有名詞,平臺所說的保險報備金也就是平臺可以包裝的一個高大上的’幌子’。因為沒有這個費用的概念,所以一定是假的。”

12月27日,“沄澈影業”App已徹底無法打開。

公司名稱系盜用,資質證明系偽造

“沄澈影業”的運營公司為沄澈影視文化傳媒有限公司,據其提供的營業執照,該公司注冊地址位于遼寧省大連保稅區,法定代表人為陳玉章,成立日期是2019年1月3日。該信息與工商信息平臺天眼查的查詢結果一致。

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“沄澈影業”提供的資質執照證明

因此,有受害者向大連警方報了案。但令受害人驚訝的是,沄澈影視文化傳媒有限公司也已報案,報案原因為商標侵權,侵害企業合法權益。

澎湃新聞記者聯系到沄澈影視文化傳媒有限公司法定代表人陳玉章,他表示:“我這邊根本不知情,是今年12月22日,有被騙者打我的電話而且到我這邊派出所來核實這個事,我才知道這個情況,然后我上網一看嚇我一跳。”

陳玉章發給澎湃新聞記者的公司聲明上稱:沄澈影視文化傳媒公司從未授權任何人代理參與沄澈影業電影收益項目,也未同其他公司合作投資電影收益項目,目前在此平臺上所有關于我公司的資質、公章、合同均屬偽造,已涉及合同詐騙等刑事犯罪,我公司已于2019年12月23日前往公安機關進行報案,希望廣大網友不要上當受騙,也請被害者積極報案維護自己的權益。

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陳玉章提供的公司聲明

陳玉章說:“公章呢,我沒有詳細的鑒定。但從一點上就可以判斷是假的,因為我的公章是有代碼的,它的公章沒有代碼。而且他所有的證據利用的公章都沒有代碼,那就明確可以看出這個公章肯定都是假的。”

“沄澈影業”App向投資者展示了多種資質證明。其中,融資性擔保經營許可證中的蓋章單位為“大連金融工作辦公室”,澎湃新聞致電負責辦理大連融資性擔保經營許可證的大連市金融發展局,該局工作人員表示:“這不是我們單位的名稱,這一看就是偽造的,我們叫金融發展局。”

“沄澈影業”提供的資質證明中,還有一份與名為“匯付天下”的公司簽訂的托管賬戶服務協議。

天眼查顯示,匯付天下是一家第三方支付綜合服務公司,提供金融支付、賬戶托管、理財平臺等綜合支付服務。2018年6月15日于香港上市。

澎湃新聞就托管賬戶服務協議聯系匯付天下,匯付天下回應稱:“經核實,我司未與貴報提及的公司有業務合作。對于冒用匯付天下品牌的侵權行為,我司保留追究法律責任的權利。”

多家平臺疑似同一伙詐騙團伙

除“沄澈影業”之外,類似的平臺有名為同輝育的教育投資平臺,還有名為漲沃財富、荊龍創投、國瑞投資等平臺。目前,荊龍創投和國瑞投資,還在運行當中。

根據受害人自己的不完全統計數據,沄澈影業的受害者超40人,同輝育的受害者20余人,漲沃財富的受害人高達近200人,總體涉案金額累計近千萬。

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劉欣提供的部分受害者信息

上述五家平臺的集資手法如出一轍,都是利用微信公眾號傳播,并且前幾次投資以成功為結果降低消費者警惕性。

事發前,除了以“保險報備”為名頭攬財外,詐騙方還推出一次性返現、多份起投的理財項目,宣傳項目時試圖隱藏信息,只宣傳單份投資金額,未將投資份額前置并標注,等到受害者投了一份后才告知必須要投多份,否則個人投資無效并嚴重影響項目甚至以法律訴訟威脅受害者。

眾籌投資竟是詐騙!二百多人被騙近千萬

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投了一份才知道,投多份才能有回報。 受害者供圖

值得警惕的是,仍在運行的國瑞投資當前還在發起跨年特別活動,以投資5萬贈送iPhone 11為噱頭吸引消費者投資,但在表格下方以小字注明要投6份,以此騙取消費者繼續投資。

眾籌投資竟是詐騙!二百多人被騙近千萬

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國瑞投資推出的跨年特別活動 受害者供圖

上述五家平臺大部分都提供了顯示為中信銀行各個分行開具的存款證明書、融資性擔保機構經營許可證、營業執照以及匯付天下的托管賬戶服務協議。

根據另一位受害者提供的聊天信息,“沄澈影業”的客服在答復問題時,無意中也提到了同輝育的一個投資項目。這從側面引證了這些平臺之間存在聯系。

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“沄澈影業”的客服回答問題時,竟提到了同輝育下面的教育投資項目 受害者供圖

微信回應:嚴厲打擊

從劉欣的受騙經歷看,微信公眾號是上述詐騙平臺推廣的一條重要渠道。詐騙平臺通過知名的微信公眾號推廣,容易與潛在“投資者”之間建立信任感。

根據劉欣提供的統計資料,推送這幾家平臺的微信公眾號有:“周國平”、“民航論壇”、“鯉伴”、“小甲說電影”、“都市青年匯”、“德州求職招聘”、“桃紅梨白微信公眾號”、“哈啰共享單車”、“極速駕培"(現更名為"極速云助手”)、“浙江1818黃金眼公眾號”、“讀書公眾號”、“可樂生活color”、“芒果電單車公眾號”、“騰訊爸媽營公眾號”、“英雄小助手公眾號”、“鄭州招聘”、“農裝規劃” 、“蘇州外快吧 ”、“讀書微刊” 、“公務員考試吧 ”、 “無聊膠囊”、“百靈醬”、“360搜索”等,其中不乏知名微信公號。但目前,上述公眾號上已無法找到相關推文,澎湃新聞記者試圖向上述多家公眾號求證,截至發稿,均未得到回應。

一位運營微信公眾號的人士告訴澎湃新聞記者:“想發軟文廣告的人,會在微信公眾號里聯系商務合作,很多微信公眾號甚至有專門的板塊標明商務合作。公眾號的廣告價格,每家不一樣,比較牛的一條廣告可以達到幾十萬元。”

騰訊方面向澎湃新聞記者表示,對于利用微信公眾平臺實施涉嫌欺詐、可疑服務或不誠信行為的行為,或發布任何涉嫌欺詐的信息的帳號,騰訊一直依照《微信公眾平臺運營規范》進行打擊。同時,微信后臺也依據一定標準對文章進行審核評估,2019年,微信公眾平臺已主動發現并刪除此類文章數千篇,封禁及處理帳號數百個。

騰訊也建議用戶發現此類文章,可通過文章右上角“…”進行投訴。若遇到欺詐行為,建議第一時間通過法律途徑,向戶籍地或涉嫌詐騙商戶所在地公安機關報案,騰訊將積極協助配合依法處理。

其次,詐騙平臺還借用實體公司名號,偽造資格證書獲取受害者信任。不過,除沄澈影視傳媒有限公司外,其他公司得到警方的證實均不存在。

而詐騙平臺推出的投資項目多為短期理財,利息可選擇每日返還,以降低受害者的警惕。與此同時,受害者投資的一些項目還附帶活動贈品。投資項目以后,找客服登記,有贈品的項目會通過京東物流發放贈品,并且非常及時。

另一方面,短期理財的回報率也十分驚人。例如“沄澈影業”中《終結者:黑暗使命》項目數據:投入1000元,每天收入7塊錢,共10天。若按一年365天算,一年收益2555元,收益率高達255.5%。

李亞律師表示,從案件的情況介紹來看,本案可能涉及到詐騙等刑事犯罪。相關的微信公眾號作為公眾的宣傳獲客渠道需要承擔一定責任,這些微信公眾號如果明知或應當知道平臺可能涉及到刑事犯罪且提供幫助了,可能會構成共同犯罪。如果其他情況也應在一定范圍內承擔民事責任或行政責任。被頂替的沄澈影業如果沒有參與到整個案件中,屬于受害人不需要承擔責任。

他認為,涉及經濟犯罪的刑事案件公安機關在立案上還是比較審慎。就本案而言,犯罪事實還是比較清楚,受害人還是應當積極的向公安機關提供偵查線索和受害情況。

事發后,受害者分別向平臺以及合作企業注冊地遼寧大連、深圳、南京、浙江等政府機構報案。深圳市市場監督管理局在回復受害者短信中寫道:無法與被舉報人取得聯系,已申請將其載入經營異常名錄。

也有受害者向“沄澈影業”提供的合作方南京本我建材有限公司所在地南京高淳區公安局報案。南京高淳區接警臺工作人員向澎湃新聞記者表示:“他們應該到本人所在的轄區派出所報案,會有統一的受理,專案組同時會受理信息。因為涉及到詐騙、金額大小調查,會統一匯總到一個地方。當地派出所要到我們當地調查的話,我們會全力配合他們。”

劉欣表示,她向自己所在地廣州鳳陽街派出所報案,得到的是“要涉案公司的所在地立案才能立案,他們就會協助辦案”。

李亞律師表示:“犯罪地或者說犯罪嫌疑人居住地兩個地方的公安機關是都可以進行觀察的。一般情況下被告居住地如果說是注冊在深圳的話,可能深圳那邊管的比較多一些。如果說具體是某個犯罪嫌疑人的話,那犯罪嫌疑人的戶籍所在地的公安機關管的比較多的。”

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